GESTÃO DO FLUXO DE CAIXA: MONITORAMENTO E PREVISIBILIDADE FINANCEIRA

 

A gestão do fluxo de caixa é um dos principais serviços oferecidos no âmbito do BPO Financeiro. O fluxo de caixa representa todas as entradas e saídas de dinheiro de uma empresa em um determinado período. Gerenciá-lo corretamente é crucial para garantir que a empresa tenha liquidez suficiente para honrar seus compromissos e para planejar o crescimento sustentável.

 

Passo 1: Entendimento do Fluxo de Caixa

 

Antes de qualquer coisa, é essencial que a empresa compreenda o que envolve o fluxo de caixa. Ele é composto por duas partes principais:

 

• Entradas de caixa: São todos os valores recebidos pela empresa, como pagamentos de clientes, receitas de investimentos, empréstimos, etc.

 

• Saídas de caixa: São todos os valores pagos, como despesas operacionais, pagamento de fornecedores, salários, tributos e outros.

 

Ter clareza sobre essas duas partes ajuda a empresa a ter uma visão precisa da sua disponibilidade financeira e a identificar quando pode haver excesso ou déficit de caixa.

 

Passo 2: Projeção do Fluxo de Caixa

 

Um dos passos mais importantes na gestão do fluxo de caixa é a projeção futura. Essa projeção permite à empresa antecipar problemas de caixa, como meses com muitas saídas de dinheiro ou atrasos em recebíveis. A projeção também facilita o planejamento estratégico, pois a empresa pode identificar períodos em que terá caixa excedente e investir ou expandir suas operações.

 

Para criar uma projeção confiável, é necessário basear-se em dados históricos e ajustar os valores esperados com base em contratos fechados, prazos de pagamento e recebimento, entre outros fatores.

 

Passo 3: Controle das Entradas e Saídas

 

O controle rigoroso das entradas e saídas de caixa é essencial para manter o fluxo de caixa equilibrado. Isso inclui:

 

• Recebíveis: Monitorar de perto os valores a receber, garantir que os prazos sejam cumpridos e cobrar clientes inadimplentes. Um atraso nos recebimentos pode impactar negativamente o fluxo de caixa.

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• Pagáveis: Gerenciar os pagamentos para fornecedores e outros credores, negociando prazos e condições de pagamento que ajudem a melhorar o fluxo de caixa.

 

A automação desse controle, através de um software de BPO Financeiro, facilita o acompanhamento de todas essas movimentações, gerando relatórios que mostram o comportamento do fluxo de caixa em tempo real.

 

Autor: Alexandre Ferrão, especialista em Gestão Financeira e Controladoria